金融牌照相关机构注意：《国家金融监督管理总局关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》已自2026年10月1日起施行。凡从事银行、保险及地方金融相关业务的主体，一旦触及吊销许可证、重大违规被从重处罚或拒不履行监管决定等情形，可能被列入严重失信主体名单。本文梳理三类列入情形与移出条件，帮持牌机构与拟申请金融牌照的企业做主体资格自查，具体以金融监管部门公布为准。

金融牌照机构注意：三类情形会被列入名单

结论：规定明确三类列入情形，覆盖机构与从业人员。

金融牌照客户怎么自查：5项对应检查

结论：对照三类情形，可先做五项自查。

1. 许可证是否在有效期内、有无被吊销或撤销记录；

2. 高管任职资格是否合规、有无被取消资格；

3. 是否存在被从重处罚的重大违规事项；

4. 是否存在到期未履行的监管决定；

5. 是否被法院裁定强制执行。

列入严重失信主体名单后什么时候能移出

结论：满3年自动移出；满1年且已履行义务、消除不良影响的，可申请提前移出。需要提醒的是，信用修复是免费的公共服务，任何收费的「征信修复」都不可信。

金融牌照业务合规提醒

从事金融业务须经监管部门批准，未经批准不得经营。涉及融资担保、小额贷款、商业保理、融资租赁、典当、私募基金管理人等牌照事项，均应按现行监管要求合规申请与经营，不得以任何方式规避监管，具体以监管部门最新规定为准。

FAQ

Q1：严重失信主体名单和一般行政处罚是一回事吗？

A1： 不是。它是金融监管部门对特定严重失信情形实施的名单管理，影响主体与人员的从业资格，具体适用以金融监管部门公布为准。

Q2：被列入后多久能恢复？

A2： 满3年自动移出；满1年且已履行义务、消除影响的，可申请提前移出，具体程序以监管规定为准。

Q3：申请金融牌照会受影响吗？

A3： 被列入名单可能影响牌照申请与任职资格，建议申请前先做主体与股东合规自查，具体以监管部门审核为准。

联系我们

拟申请或已持有金融牌照的主体，建议尽早做一次主体资格自查。如需梳理合规要点，欢迎与我们沟通，具体以监管部门规定为准。

关于腾博国际，自2005年成立至今，依靠精英团队、深厚资源、成功为上万家企业及个人提供优质的金融与商务服务。前海招商合伙人，以自贸区为起点，联通粤港澳大湾区，辐射全国，覆盖全球，现已成长为全球一站式企业高端服务提供商,拥有丰富的经验与社会资源，主要办理业务为前海企业入驻与续签、各类公司收购、变更、全金融牌照申请、会计审计业务、香港海外移民、综合金融服务和许可审批。